《收錄「考前衝刺速成大補貼」-銀行內控人員 速成（2017年6月版）》

★全新大改版上市★

1. 內稽內控法規大翻修！

針對今年度銀行內部控制相關法規相繼大幅翻修(例如：金融公司控股法、金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法、銀行稽核工作考核要點、金融機構安全維護管理辦法、電子銀行業務相關法規、詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密各相關法規、金融消費者保護法)，並將其他法令納入命題範圍（例如：銀行業公司治理實務守則、商業銀行投資有價證券之種類及限額規定）本書特進行全文修訂使之「對應最新法令規定」，確保考生不至於因讀到舊法而答錯題目；

2. 內控實務單元修正對應最新銀行業實務作法

例如：COSO「企業風險管理---整合架構」、銀行辦理財富管理業務

3. 新增「考前衝刺大補貼」：

「100天17張金融證照達人柳威廷」獨家授權，將其備考各科證照時私人所作之「各類總整理（數字類、年數類、金額類…等）」收錄並彙編成「考前衝刺大補貼」→服用此帖「考照特效藥」，你也可以在最短時間內考取各張金融證照，求職、升遷、加薪無往不利！

最新版資訊：106年6月版

宏典金融證照「速成」系列－給「時間有限」的你！ 「快一點、準一點、好一點」三大特色：
1. 快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！
2. 準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！
3. 好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！

「銀行內部控制與內部稽核測驗」係台灣金融研訓院舉辦之各項金融證照測驗中最熱門，參加人數最多的考試，由於其考試內容之範圍除出納、存匯、放款、外匯等基本業務外，尚有投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務，內容十分龐雜而且零散，在應考準備上相對於其他測驗吃力，而為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領，實有必要做應試重點整理。 幫助應考為編輯本書之主要目的，然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士，利用本書亦可迅速掌握銀行業務之重點。

本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理，全書分為三大篇：第一篇：內控內稽法規重點整理、第二篇：內控內稽實務重點整理、第三篇：歷屆考題解析。考生在準備內控測驗時，若時間許可，除閱讀金融研訓院印行的指定用書外，可配合本書之重點整理，當能對內控之各項規定及原則更能透徹瞭解；若時間不足者，可直接閱讀本書，由於本書是重點整理，雖無法含蓋所有內控之內容，但應試仍可獲得滿意的分數。

• 編者的話
  本書特色
  銀行內部控制與內部稽核測驗（一般金融）
  銀行內部控制與內部稽核測驗（消費金融）
  本書使用說明
  台灣金融研訓院106年度筆試測驗預定時程表
  證基會106年度筆試測驗預定時程表
  
  PART 1│重點整理
  
  第 1 篇內控內稽法規 重點整理
  Chapter 1│銀行法及金融控股公司法
  1.銀行法
  2.金融控股公司法
  
  Chapter 2│內部控制制度及內部稽核制度
  1.銀行業公司治理實務守則
  2.金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法
  3.銀行稽核工作考核要點
  
  Chapter 3│金融機構安全維護
  1.概述
  2.一般安全維護措施
  3.營業處所安全維護措
  4.金庫、出租保管箱（室）安全維護措施
  5.自動櫃員機安全維護措施
  6.防範歹徒安裝側錄器盜錄客戶資料
  7.運鈔業務安全維護措施
  
  Chapter 4│委外作業與電子銀行業務
  1.委外作業
  2.電子銀行業務 .
  
  Chapter 5│詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密
  1.詐騙案件處理
  2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法(103.8.20)
  3.洗錢防制
  4.重大偶發事件
  5.客戶資料保密
  
  Chapter 6│消費金融業務
  1.消費性貸款
  2.信用卡
  3.現金卡
  
  Chapter 7│放款及外匯業務
  1.放款
  2.外匯
  
  Chapter 8│投資及票券、證券
  1.商業銀行投資有價證券之種類及限額規定104.9.17
  2.票券金融(票券金融管理法節錄)
  3.證券業務
  
  Chapter 9│金融消費者保護
  1.金融消費者保護法(節錄)
  2.專業投資機構範圍及符合一定財力或專業能力之條件100.12.12
  3.金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法100.12.12
  4.金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法104.9.1
  5.金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦104.9.10
  6.信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法
  
  Chapter 10│巴賽爾監理及存匯業務
  1.巴塞爾監理
  2.存匯業務
  
  第 2 篇 內控內稽實務 重點整理
  Chapter 1│內部控制與內部稽核
  1.內部控制的原理原則
  2.內控制度之建立與執行
  
  Chapter 2│出納業務
  1.出納的基本概念
  2.庫存現金查核
  3.待交換票據查核
  4.託收票據
  5.有價證券與保管有價證券查核
  6.空白單據查核
  7.授信債權憑證查核
  8.自動櫃員機及金融卡查核
  
  Chapter 3│存匯業務
  1.存款開戶
  2.款項收付及帳務、稅務處理
  3.存摺存款
  4.公教存款與行員存款
  5.存單業務
  6.可轉讓定單期存
  7.同業存款 .
  8.支票存款戶管理
  9.空白支票、本票之核發
  10.退票及拒往
  11.票據掛失止付之處理
  12.撤銷付款委託
  13.本行支票
  14.匯兌業務
  
  Chapter 4│授信業務暨逾期放款
  1.授信的基本概念
  2.授信種類
  3.授信作業
  4.貸後管理 .
  5.逾期放款
  6.逾催作業程序
  
  Chapter 5│外匯業務
  1.外匯的基本概念
  2.進出口外匯業務
  3.匯兌業務
  4.外匯存款業務
  5.外幣貸款及外幣擔保付款保證業務
  6.外匯交易
  7.國際金融業務（OBU）
  
  Chapter 6│投資業務
  1.有價證券投資
  2.投資國內外有價證券之限制
  3.投資有價證券之作業
  4.企業投資（轉投資）
  5.一般信託業務
  
  Chapter 7│信託業務
  1.特定金錢信託投資國內、外有價證券
  2.企業員工福利儲蓄及員工持股信託
  3.信託資金集合管理運用
  4.共同信託基金
  5.不動產、金融資產證券化
  6.保管銀行業務
  
  Chapter 8│財富管理業務
  1.銀行辦理財富管理業務
  2.財富管理業務應注意之問題
  
  Chapter 9│票券及證券業務
  1.票券簽證與承銷
  2.票券自營及經紀業務
  3.證券經紀業務
  4.證券自營業務
  5.證券承銷業務
  
  Chapter 10│消費金融業務
  1.消費金融業務概述
  2.查核消金業務之基本原則
  3.產品規劃
  4.行銷策略
  5.授信評估
  6.帳戶管理
  7.風險控制
  8.績效評估
  9.債權收回
  
  Chapter 11│資訊業務
  1.電腦化對控制環境之影響
  2.網路銀行業務安全控管
  3.資訊單位查核
  4.營業單位查核
  
  Chapter 12│衍生性金融商品
  1.衍生性金融商品之風險
  2.銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法
  3.辦理衍生性金融商品作業
  
  第 3 篇 考前衝刺大補帖
  
  PART 2 │最新歷屆試題暨詳解